Operación Relevante
Estratificación
¿Qué es Lavado de Dinero?
Colocación
Operación Inusual
KYC ó Conozca a su cliente.
Etapas del Lavado de Activo
Adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Integración
Listas OFAC
Etapa de la separación de los fondos ilícitos, mediante una serie de transacciones financieras, el fin de esta es ocultar la transacción original, procedentes de las actividades ilícitas para crear esquemas complejos de transacciones y disimular el rastro de la documentación.
Emitidas por la Oficina del Tesoro de los Estados Unidos de América e incluyen a criminales buscados internacionalmente y gobiernos que fomentan el terrorismo u otras actividades criminales.
Es la apariencia legítima que toma la riqueza ilícita mediante el reingreso en la economía con transacciones comerciales o personales. Acá se colocan los fondos lavados de vuelta en la economía para crear una percepción como si fuera legítima.
Proceso de Debida Diligencia, con el fin de identificar y verificar la identidad de su cliente. Método de prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo más usados.
Colocación, Estratificación e Integración
Ley 23 de 27 de abril de 2017.
Es la disposición física del dinero en efectivo que proviene de las actividades delictivas, en donde los delincuentes introducen sus fondos ilegalmente en el sistema financiero y otros negocios, a nivel nacional como internacional.
Operaciones realizadas por Clientes, mismas que no concuerdan con el perfil establecido, antecedentes o actividades conocidas declaradas por el cliente, o con su patrón habitual de comportamiento transaccional.
Operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legales y circulen sin problema en el sistema financiero.
Operación realizada en efectivo de 10mil dólares o más.