Se identifica como lavado de activos
Señales de alerta concluyentes
Etapa de OCULTAMIENTO de una operación de lavado de activos y/o financiación del terrorismo
Interés de una organización criminal y/o,terrorista de lavar activos?
¿Qué son las señales de alerta y para qué sirven?
Se identifica como financiación del terrorismo
Etapa de COLOCACIÓN de una operación de lavado de activos y/o financiación del terrorismo
Señal de alerta común
Qué es la Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF
Qué son las operaciones inusuales
Qué son las operaciones sospechosas
Financiación del terrorismo
lavado de activos
Etapa de INTEGRACIÓN de una operación de lavado de activos y/o financiación del terrorismo
involucra la conversión de los fondos procedentes de actividades ilícitas a otras formas y crea capas complejas de transacciones financieras para disimular el rastro documentado, la fuente y la propiedad de los fondos.
Son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los comportamientos particulares de los clientes o del mercado, considerándose atípicas y que, por tanto, requieren mayor análisis para determinar si existe una posible operación de lavado de activos o financiación del terrorismo.
Modalidad mediante la cual las organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a recursos originados en sus actividades ilícitas.
El dinero generado es utilizado para actividades y grupos terroristas, por lo cual tiene una trazabilidad lineal.
el lavador de activos introduce sus fondos ilegales en la economía poniéndolo en circulación a través de instituciones financieras, casinos, negocios, casas de cambio y otros negocios, tanto nacionales como internacionales.
Circular sus dineros por el circuito económico legal y utilizarlos en otras actividades delincuenciales.
Es una entidad pública del Estado colombiano, creada por la Ley 526 de 1999 y reglamentada por el Decreto 1497 de 2002, que tiene como fin prevenir, detectar y luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Aquellas situaciones que si bien pueden presentarse en situaciones de lavado de activos y/o financiación del terrorismo, suelen también ocurrir por razones puramente casuales en situaciones inocentes.
Su sola presencia sería suficiente para determinar una operación sospechosa, sin que sea necesario considerar simultáneamente la ocurrencia o no de otras.
Esta etapa implica la colocación de los fondos de lavado de regreso en la economía para crear la apariencia de legitimidad. se hace extremadamente difícil distinguir la riqueza legal de la ilegal.
Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aquéllos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo.
El único interés por parte de la organización criminal es legalizar sus ganancias.
Son aquellas operaciones realizadas por una persona natural o jurídica, que por su número, cantidad o características no se enmarcan dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios de una industria o sector determinado, y que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no hayan podido ser razonablemente justificadas.
Son aquellas cuya cuantía o características no guardan relación con la actividad económica de los clientes o que por su número, por las cantidades tranzadas o por sus características particulares, se salen de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado de los usuarios.
