Pilar de BASILEA II que se refiere a los requerimientos mínimos de capital y se basa en elementos fundamentales del acuerdo de capitales de 1988, plantea tres categorías de medición de riesgo: riesgo de crédito, de mercado y operacional.
A.
Primer Pilar
B.
Segundo Pilar
C.
Tercer Pilar
D.
Cuarto Pilar
2.
Pilar de BASILEA II que es realizado por tres estamentos básicos que deben servir a los trabajos de supervisión, y cuyo esfuerzo total debe redundar en un mayor control y robustez de cada entidad y por tanto del propio sistema financiero.
A.
Primer Pilar
B.
Segundo Pilar
C.
Tercer Pilar
D.
Cuarto Pilar
3.
Pilar de BASILEA II que pretende la divulgación de toda aquella información que se considere relevante para mostrar a los participantes del mercado la solvencia real de las entidades financiera.
A.
Primer Pilar
B.
Segundo Pilar
C.
Cuarto Pilar
D.
Tercer Pilar
4.
El primer pilar de BASILEA II también es llamado
A.
Requerimientos de Capital
B.
Proceso de Examen Supervisor
C.
Disciplina del Mercado
5.
El segundo pilar de BASILEA II también es llamado
A.
Requerimientos de Capital
B.
Proceso de Examen Supervisor
C.
Disciplina del Mercado
6.
El tercer pilar de BASILEA IItambién es llamado
A.
Requerimientos de Capital
B.
Proceso de Examen Supervisor
C.
Disciplina del Mercado
7.
Pilar de BASILEA II que considera que una mayor transparencia producirá beneficios a los inversionistas, a los depositantes y las propias entidades financieras.
A.
Primer Pilar
B.
Segundo Pilar
C.
Tercer Pilar
D.
Cuarto Pilar
8.
Para la medición de que riesgo del primer pilar de BASILEA II, pueden utilizarse dos tipos de métodos el método estándar y el método Internal Rated Based (IRB).
A.
De crédito
B.
De mercado
C.
Operacional
9.
Método del primer pilar de BASILEA II que se basa en el uso de ratings externos, proporcionados por agencias de calificación, para definir la calidad de los deudores a efectos de la asignación de capital.
A.
El método estándar del riesgo de crédito
B.
El método estándar del riesgo de mercado
C.
El método estándar del riesgo operacional
10.
Método del primer pilar de BASILEA II que se basa en modelos de medición internos.
A.
El método estándar del riesgo de crédito
B.
El método Internal Rated Based (IRB)
C.
El método de medición avanzada
11.
Riesgo que se define como el riesgo de pérdida causada por fallos o inadecuaciones en los procesos internos, sistema o personal, o por eventos externos y se establece la necesidad de disponer de capital específico para su cobertura.
A.
De crédito
B.
De mercado
C.
Operacional
12.
Selecciona los tres métodos que define el riesgo operacional
A.
El método del indicador básico
B.
El método Internal Rated Based (IRB)
C.
El método de medición avanzada (Advanced Measurements Approach, AMA).
D.
El método estándar
13.
Método por el cual se debe cubrir el riesgo operacional con un capital equivalente o un porcentaje fijo de los ingresos brutos anuales medidos en los tres últimos años.
A.
El método de medición avanzada (Advanced Measurements Approach, AMA).
B.
El método estándar
C.
El método del indicador básico
14.
Método del riesgo operacional que utiliza los ingresos brutos, pero en el que el requerimiento de capital se calcula por cada línea de negocio.
A.
El método de medición avanzada (Advanced Measurements Approach, AMA).
B.
El método estándar
C.
El método del indicador básico
15.
Método de riesgo operacional que permite a las entidades utilizar sus propias estimaciones de posibilidad internas para valorar de forma razonable las pérdidas inesperadas.
A.
El método de medición avanzada (Advanced Measurements Approach, AMA).
B.
El método estándar
C.
El método del indicador básico
16.
Riesgo que propone la obtención por parte de las entidades de diversos indicadores como tipos de cambio o tipos de interés entre otros, y su depuración y posterior procesamiento a través de sistemas de medición de riesgos basados en modelos Value at Risk (VaR).
